Zásady AML

Tato Politika proti praní peněz (AML Policy) stanovuje postupy a kontrolní mechanismy, které Spinbetter zavádí za účelem prevence a detekce podezřelých finančních aktivit. Politika je v souladu s mezinárodními standardy a právními požadavky jurisdikce Curaçao eGaming, pod kterou operuje. Cílem je chránit integritu platformy a zajistit, aby všechny transakce byly legální a transparentní.

Spinbetter se řídí doporučeními Skupiny pro finanční akce (FATF), která stanovuje mezinárodní standardy pro boj proti praní peněz a financování terorismu. Operátor je také zavázán dodržovat všechny právní požadavky jurisdikce, v níž je licencován, a všechny příslušné místní zákony v jurisdikcích, kde poskytuje své služby. Tato politika je vypracována v souladu s těmito standardy a je pravidelně aktualizována v souladu se změnami právních předpisů.

Při registraci účtu musíte poskytnout přesné a úplné osobní údaje. Spinbetter provádí základní ověřování identity (CDD – Customer Due Diligence) všech hráčů. Toto ověřování zahrnuje kontrolu vašeho jména, data narození, adresy a dalších relevantních údajů. Ověření je povinné před tím, než budete moci vybrat své výhry nebo přistupovat k určitým funkcím platformy.

V případě, že jsou identifikovány zvýšená rizika, Spinbetter provádí zvýšené ověřování (EDD – Enhanced Due Diligence). Toto zahrnuje hráče s vysokými objemy transakcí, osoby veřejně činné (PEP), hráče z vysokoriziková jurisdikcí nebo ty, jejichž chování vykazuje podezřelé znaky. V těchto případech může operátor požadovat dodatečné dokumenty, informace o zdroji prostředků nebo další ověřovací kroky.

Spinbetter nepřetržitě monitoruje všechny transakce a chování hráčů za účelem detekce podezřelých vzorů. Systém automaticky identifikuje transakce, které se odchylují od normálního chování, včetně neobvyklých částek, rychlých vkladů a výběrů, nebo opakovaných transakcí pod určitými prahy (strukturování). Všechny podezřelé aktivity jsou zaznamenány a prošetřeny.

Spinbetter je povinen hlásit podezřelé transakce příslušné finanční zpravodajské jednotce (FIU) své jurisdikce v souladu s právními požadavky. Hlášení jsou prováděna bez zbytečného zpoždění a obsahují všechny relevantní informace o podezřelé aktivitě. Operátor si zachovává právo pozastavit nebo zablokovat transakce, které jsou považovány za podezřelé, dokud není prošetření dokončeno.

Spinbetter uchovává všechny záznamy týkající se ověřování hráčů, transakcí a monitorování po dobu nejméně pěti let po ukončení vztahu s hráčem. Tyto záznamy zahrnují kopie dokladů totožnosti, doklady o adrese, transakční historii a všechny zprávy o podezřelé aktivitě. Záznamy jsou uchovávány bezpečně a jsou přístupné regulačním orgánům na vyžádání.

Spinbetter provádí screening všech hráčů proti seznamům osob veřejně činných (PEP) a sankcím. Před aktivací účtu je každý hráč kontrolován proti mezinárodním databázím sankcí a seznamům PEP. Pokud je hráč identifikován jako osoba na seznamu sankcí nebo jako PEP, jeho účet je okamžitě zablokován a příslušné orgány jsou informovány.

Spinbetter jmenoval odpovědného pracovníka pro hlášení podezřelé aktivity (MLRO – Money Laundering Reporting Officer). MLRO je odpovědný za dohled nad dodržováním této politiky, prošetřování podezřelých aktivit, hlášení příslušným orgánům a zajišťování školení zaměstnanců. MLRO má přístup ke všem relevantním informacím a má autoritu jednat nezávisle.

Všichni zaměstnanci Spinbetter, kteří se podílejí na ověřování hráčů, monitorování transakcí nebo správě účtů, absolvují pravidelné školení v oblasti AML a KYC. Školení zahrnuje identifikaci podezřelých vzorů, postupy hlášení a právní požadavky. Zaměstnanci jsou povinni udržovat důvěrnost a nesmí hráče informovat o probíhajícím vyšetřování.

Jako hráč jste odpovědní za poskytnutí přesných a úplných informací během registrace a ověřování. Musíte poskytnout pravdivé údaje o svých osobních údajích, zdroji prostředků a účelu používání účtu. Jakékoli nepravdivé nebo zavádějící informace mohou vést k zablokování vašeho účtu a konfiskaci prostředků. Jste také povinni informovat Spinbetter o jakýchkoli změnách vašich osobních údajů nebo okolností, které by mohly ovlivnit vaši způsobilost.

Spinbetter si vyhrazuje právo požadovat informace o zdroji vašich prostředků. V případě velkých vkladů nebo neobvyklých transakcí vás operátor může požádat, abyste poskytli dokumentaci prokazující legální původ peněz. Tato dokumentace může zahrnovat výpisy z banky, doklady o příjmu nebo jiné relevantní záznamy. Odmítnutí poskytnutí těchto informací může vést k pozastavení vašeho účtu.

Spinbetter si vyhrazuje právo pozastavit, zablokovat nebo uzavřít váš účet, pokud jsou zjištěny podezřelé aktivity, porušení této politiky nebo porušení právních předpisů. V takových případech mohou být vaše prostředky zmrazeny na dobu vyšetřování. Operátor vás bude informovat o důvodech blokování, pokud to právní předpisy dovolují. Pokud se později prokáže, že byla aktivita legální, budou vám prostředky vráceny.

Máte-li otázky týkající se této AML politiky nebo procesu ověřování, kontaktujte prosím tým podpory Spinbetter. Podporu lze dosáhnout prostřednictvím živého chatu, e-mailu nebo telefonu 24/7. Další informace o bezpečnosti a ochraně vašeho účtu naleznete na Spinbetter cz, kde jsou k dispozici všechny relevantní politiky a postupy.